Katie:
Что нужно знать о процедуре банкротства?
Надзор - Н
Для начала нужно осветить несколько вопросов:
1. Понятие банкротства по действующему законодательству.
2. Признаки и критерии несостоятельности. Неплатежеспособность и недостаточность имущества.
3. Общая характеристика субъектов банкротного права (лица участвующие в деле, участвующие в процессе и заинтересованные лица).
4. Банкротство индивидуального предпринимателя.
1. Понятие банкротства по действующему законодательству.
2. Признаки и критерии несостоятельности. Неплатежеспособность и недостаточность имущества.
3. Общая характеристика субъектов банкротного права (лица участвующие в деле, участвующие в процессе и заинтересованные лица).
4. Банкротство индивидуального предпринимателя.
1. Понятие банкротства по действующему законодательству «Несостоятельность (банкротство) — это признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей»
(ст. 2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон о банкротстве, Закон))
(ст. 2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон о банкротстве, Закон))
Закон устанавливает единую систему признаков, выполняющих двоякую роль: с одной стороны они являются подтверждением невозможности должника исполнять свои обязательства; с другой - представляют собой необходимое основание для признания лица несостоятельным (банкротом). Система признаков по действующему законодательству включает в себя:
- официальное признание несостоятельности арбитражным судом;
- наличие денежного обязательства должника долгового характера;
- формальная установленность требований кредиторов;
- факт неисполнения денежных требований кредиторов в течение установленного Законом срока с даты, когда они должны были исполнены;
- наличие установленного Законом минимального размера задолженности.
1. Официальное признание несостоятельности арбитражным судом
Комментарий эксперта Официальное признание несостоятельности арбитражным судом означает, что: 1) дела о банкротстве физических лиц отнесены к компетенции арбитражных судов; 2) арбитражный суд по рассмотрению заявления выносит определение о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества
Подсудность арбитражного суда определяется по месту жительства должника, при этом:
а) место жительства гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя (далее – ИП), может подтверждаться одним из следующих документов:
- документами, удостоверяющими его регистрацию в органах регистрационного учета граждан Российской Федерации по месту жительства в пределах Российской Федерации (п. 1 ст. 20 ГК РФ, ч.4 ст. 2 и ч.2 ст. 3 Закона РФ от 25 июня 1993 года № 5242-1 («О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации»);
- выпиской из ЕГРП, если субъект – ИП (п. 2 ст. 5 и ст. 6 Федерального закона от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»);
Комментарий эксперта Регистрация подтверждается постоянной, либо временной пропиской. Чаще всего суды берут за основу именно постоянную прописку, даже если гражданин утверждает, что проживает в другом городе. В этом случае доказательствами, подтверждающими фактическое проживание (не по месту постоянной регистрации), может послужить договор аренды квартиры, открытые банковские счета, место оформления кредита. Только в случае, если суд сочтет доказательства убедительными, дело будет направлено в арбитражный суд по фактическому месту проживания должника, либо принято сразу таким судом.
б) если место жительства гражданина, в том числе ИП, неизвестно или известно, но находится за пределами Российской Федерации, то дело рассматривается арбитражным судом по последнему известному месту жительства гражданина, в том числе ИП, в Российской Федерации согласно документам о регистрации по месту жительства в пределах Российской Федерации (по смыслу п. 1 ст. 33, п. 5 ст. 2137 Закона о банкротстве, ч. 1 ст. 36, ч 4 ст. 38 АПК РФ);
в) в целях проверки достоверности сведений о месте жительства гражданина, указанных в заявлении о признании должника банкротом, при подготовке дела к судебному разбирательству арбитражный суд вправе запросить данные о его месте жительства в органах регистрационного учета.
2. Наличие денежного обязательства должника долгового характера.
Означает отсутствие у должника денежных средств для погашения долга. Согласно Закону, арбитражным судом учитывается задолженность, связанная с:
а) гражданско-правовыми обязательствами, которые включают в себя денежные суммы, возникающие по гражданско-правовой сделке и (или)
иному предусмотренному ГК РФ, бюджетным законодательством Российской Федерации основанию;
б) публично-правовыми обязанностями, которые включают в себя уплату таких обязательных платежей, как:
- налоги, сборы и иные обязательные взносы, уплачиваемые в бюджет и (или) государственные внебюджетные фонды;
- штрафы, пени и иные санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате налогов, сборов и иных обязательных взносов в и (или) государственные внебюджетные фонды;
- административные штрафы и штрафы, установленные уголовным законодательством;
в) выплатой выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору.
3. Формальная установленность требований кредиторов.
Закон выделяет две группы требований, учитываемых при обращении конкурсного кредитора или уполномоченного органа (ст. 213.5 Закона):
1) денежные требования к должнику, которые подтверждены вступившими в законную силу решениями судов;
2) денежные требования к должнику, для подтверждения которых не требуется вступившее в законную силу решение суда, по исчерпывающему перечню: -требования об уплате обязательных платежей;
-требования, основанные на совершенном нотариусом протесте векселя в неплатеже, неакцепте или недатировании акцепта;
-требования, подтвержденные исполнительной надписью нотариуса;
-требования, основанные на документах, представленных кредитором и устанавливающих денежные обязательства, которые гражданином признаются, но не исполняются. (Гражданин признает свой долг путем переписки с кредитором, заключено мировое соглашение, был составлен план реструктуризации задолженности и т.д.);
-требования, основанные на нотариально удостоверенных сделках;
-требования, основанные на кредитных договорах с кредитными организациями; -требования о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей, не связанные с установлением отцовства, оспариванием отцовства (материнства).
4. Неисполнение денежных требований кредиторов в течение установленного Законом срока с даты, когда они должны были исполнены.
Закон устанавливает срок неисполнения требований кредиторов - три месяца с даты, когда они должны были быть исполнены.
5. Наличие установленного Законом минимального размера задолженности.
Закон устанавливает минимальный размер задолженности 500 000 рублей.
Комментарий эксперта В случае, если должник будет искусственно поддерживать кредиторскую задолженность, не превышающую 499 000 руб. в целях избежать формального основания для признания его банкротом (500 000 руб.), суд может признать это злоупотреблением правом и все равно ввести процедуру банкротства
- официальное признание несостоятельности арбитражным судом;
- наличие денежного обязательства должника долгового характера;
- формальная установленность требований кредиторов;
- факт неисполнения денежных требований кредиторов в течение установленного Законом срока с даты, когда они должны были исполнены;
- наличие установленного Законом минимального размера задолженности.
1. Официальное признание несостоятельности арбитражным судом
Комментарий эксперта Официальное признание несостоятельности арбитражным судом означает, что: 1) дела о банкротстве физических лиц отнесены к компетенции арбитражных судов; 2) арбитражный суд по рассмотрению заявления выносит определение о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества
Подсудность арбитражного суда определяется по месту жительства должника, при этом:
а) место жительства гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя (далее – ИП), может подтверждаться одним из следующих документов:
- документами, удостоверяющими его регистрацию в органах регистрационного учета граждан Российской Федерации по месту жительства в пределах Российской Федерации (п. 1 ст. 20 ГК РФ, ч.4 ст. 2 и ч.2 ст. 3 Закона РФ от 25 июня 1993 года № 5242-1 («О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации»);
- выпиской из ЕГРП, если субъект – ИП (п. 2 ст. 5 и ст. 6 Федерального закона от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»);
Комментарий эксперта Регистрация подтверждается постоянной, либо временной пропиской. Чаще всего суды берут за основу именно постоянную прописку, даже если гражданин утверждает, что проживает в другом городе. В этом случае доказательствами, подтверждающими фактическое проживание (не по месту постоянной регистрации), может послужить договор аренды квартиры, открытые банковские счета, место оформления кредита. Только в случае, если суд сочтет доказательства убедительными, дело будет направлено в арбитражный суд по фактическому месту проживания должника, либо принято сразу таким судом.
б) если место жительства гражданина, в том числе ИП, неизвестно или известно, но находится за пределами Российской Федерации, то дело рассматривается арбитражным судом по последнему известному месту жительства гражданина, в том числе ИП, в Российской Федерации согласно документам о регистрации по месту жительства в пределах Российской Федерации (по смыслу п. 1 ст. 33, п. 5 ст. 2137 Закона о банкротстве, ч. 1 ст. 36, ч 4 ст. 38 АПК РФ);
в) в целях проверки достоверности сведений о месте жительства гражданина, указанных в заявлении о признании должника банкротом, при подготовке дела к судебному разбирательству арбитражный суд вправе запросить данные о его месте жительства в органах регистрационного учета.
2. Наличие денежного обязательства должника долгового характера.
Означает отсутствие у должника денежных средств для погашения долга. Согласно Закону, арбитражным судом учитывается задолженность, связанная с:
а) гражданско-правовыми обязательствами, которые включают в себя денежные суммы, возникающие по гражданско-правовой сделке и (или)
иному предусмотренному ГК РФ, бюджетным законодательством Российской Федерации основанию;
б) публично-правовыми обязанностями, которые включают в себя уплату таких обязательных платежей, как:
- налоги, сборы и иные обязательные взносы, уплачиваемые в бюджет и (или) государственные внебюджетные фонды;
- штрафы, пени и иные санкции за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанности по уплате налогов, сборов и иных обязательных взносов в и (или) государственные внебюджетные фонды;
- административные штрафы и штрафы, установленные уголовным законодательством;
в) выплатой выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору.
3. Формальная установленность требований кредиторов.
Закон выделяет две группы требований, учитываемых при обращении конкурсного кредитора или уполномоченного органа (ст. 213.5 Закона):
1) денежные требования к должнику, которые подтверждены вступившими в законную силу решениями судов;
2) денежные требования к должнику, для подтверждения которых не требуется вступившее в законную силу решение суда, по исчерпывающему перечню: -требования об уплате обязательных платежей;
-требования, основанные на совершенном нотариусом протесте векселя в неплатеже, неакцепте или недатировании акцепта;
-требования, подтвержденные исполнительной надписью нотариуса;
-требования, основанные на документах, представленных кредитором и устанавливающих денежные обязательства, которые гражданином признаются, но не исполняются. (Гражданин признает свой долг путем переписки с кредитором, заключено мировое соглашение, был составлен план реструктуризации задолженности и т.д.);
-требования, основанные на нотариально удостоверенных сделках;
-требования, основанные на кредитных договорах с кредитными организациями; -требования о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей, не связанные с установлением отцовства, оспариванием отцовства (материнства).
4. Неисполнение денежных требований кредиторов в течение установленного Законом срока с даты, когда они должны были исполнены.
Закон устанавливает срок неисполнения требований кредиторов - три месяца с даты, когда они должны были быть исполнены.
5. Наличие установленного Законом минимального размера задолженности.
Закон устанавливает минимальный размер задолженности 500 000 рублей.
Комментарий эксперта В случае, если должник будет искусственно поддерживать кредиторскую задолженность, не превышающую 499 000 руб. в целях избежать формального основания для признания его банкротом (500 000 руб.), суд может признать это злоупотреблением правом и все равно ввести процедуру банкротства
Закон в отношении граждан выделяет два критерия несостоятельности (банкротства):
1) неплатежеспособность, под которой понимается его неспособность удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.
Если не доказано иное, гражданин предполагается неплатежеспособным при условии, что имеет место хотя бы одно из следующих обстоятельств:
- гражданин прекратил расчеты с кредиторами, то есть перестал исполнять денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил;
- более чем десять процентов совокупного размера денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые имеются у гражданина и срок исполнения которых наступил, не исполнены им в течение более чем одного месяца со дня, когда такие обязательства и (или) обязанность должны быть исполнены;
- размер задолженности гражданина превышает стоимость его имущества, в том числе права требования;
- наличие постановления об окончании исполнительного производства в связи с тем, что у гражданина отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание. Если имеются достаточные основания полагать, что с учетом планируемых поступлений денежных средств, в том числе доходов от деятельности гражданина и погашения задолженности перед ним, гражданин в течение непродолжительного времени сможет исполнить в полном объеме денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил, гражданин не может быть признан неплатежеспособным;
Комментарий эксперта Такими «достаточными основаниями» выступают факты (данные из ФНС о зарплате, подтверждение переводов на карту и тд.), свидетельствующие о том, что зарплаты гражданина, денежных средств от иной деятельности будет достаточно для погашения долга. Например: у гражданина образовалась задолженность в сумме 500 000 руб., при этом его зарплата составляет 100 000 руб. в месяц, и есть еще иные поступления в размере 50 000 руб. в месяц. Это как раз те основания, которые подтверждают, что гражданину этих денежных средств хватит для погашения долга.
2) недостаточность имущества - означает превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника.
Для признания гражданина банкротом достаточно одного из критериев.
1) неплатежеспособность, под которой понимается его неспособность удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.
Если не доказано иное, гражданин предполагается неплатежеспособным при условии, что имеет место хотя бы одно из следующих обстоятельств:
- гражданин прекратил расчеты с кредиторами, то есть перестал исполнять денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил;
- более чем десять процентов совокупного размера денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые имеются у гражданина и срок исполнения которых наступил, не исполнены им в течение более чем одного месяца со дня, когда такие обязательства и (или) обязанность должны быть исполнены;
- размер задолженности гражданина превышает стоимость его имущества, в том числе права требования;
- наличие постановления об окончании исполнительного производства в связи с тем, что у гражданина отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание. Если имеются достаточные основания полагать, что с учетом планируемых поступлений денежных средств, в том числе доходов от деятельности гражданина и погашения задолженности перед ним, гражданин в течение непродолжительного времени сможет исполнить в полном объеме денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей, срок исполнения которых наступил, гражданин не может быть признан неплатежеспособным;
Комментарий эксперта Такими «достаточными основаниями» выступают факты (данные из ФНС о зарплате, подтверждение переводов на карту и тд.), свидетельствующие о том, что зарплаты гражданина, денежных средств от иной деятельности будет достаточно для погашения долга. Например: у гражданина образовалась задолженность в сумме 500 000 руб., при этом его зарплата составляет 100 000 руб. в месяц, и есть еще иные поступления в размере 50 000 руб. в месяц. Это как раз те основания, которые подтверждают, что гражданину этих денежных средств хватит для погашения долга.
2) недостаточность имущества - означает превышение размера денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей должника над стоимостью имущества (активов) должника.
Для признания гражданина банкротом достаточно одного из критериев.
1. Лица, участвующие в деле (ст.34 Закона):
- должник;
- арбитражный управляющий;
- конкурсные кредиторы;
- уполномоченные органы.
2. Лица, участвующие в процессе (ст.35 Закона):
- представитель собрания кредиторов или представитель комитета кредиторов;
- иные лица в случаях, предусмотренных АПК РФ и Законом. Вправе участвовать в процессе:
- СРО АУ, которая представляет кандидатуры АУ для утверждения их в деле о банкротстве или член которой утвержден АУ в деле о банкротстве, при рассмотрении вопросов, связанных с утверждением, освобождением, отстранением АУ, а также жалоб на действия АУ;
- орган по контролю (надзору) при рассмотрении вопросов, связанных с утверждением АУ;
- кредиторы по текущим платежам при рассмотрении вопросов, связанных с нарушением прав кредиторов по текущим платежам.
3. Заинтересованные лица (ст.19 Закона). По отношению к должнику:
-супруг;
- родственники по прямой восходящей и нисходящей линии;
- сестры, братья и их родственники по нисходящей линии;
- родители, дети, сестры и братья супруга.
Правом на обращение в АС с заявлением о признании должника банкротом обладают лица, участвующие в деле (ст.7 Закона):
1) должник;
2) конкурсный кредитор (в том числе по требованиям о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей);
3) уполномоченный орган.
Заявление гражданина. Гражданин (ст.213.4 Закона):
1. Обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом в случае, если удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения гражданином денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и размер таких обязательств и обязанности в совокупности составляет не менее чем пятьсот тысяч рублей, не позднее тридцати рабочих дней со дня, когда он узнал или должен был узнать об этом.
Комментарий эксперта Закон обязывает, но не определяет последствия неисполнения этой обязанности. Поэтому на сегодняшний день никаких последствий для гражданина в случае неисполнения обязанности обратиться в арбитражный суд нет.
2. Вправе подать в арбитражный суд заявление о признании его банкротом в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок, при этом гражданин отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества. Размер неисполненных обязательств значения не имеет. Представитель – любой дееспособный гражданин, имеющие надлежащим образом оформленные полномочия на ведение дела о банкротстве.
Комментарий эксперта Юрист может быть представителем как гражданина, так и арбитражного управляющего
- должник;
- арбитражный управляющий;
- конкурсные кредиторы;
- уполномоченные органы.
2. Лица, участвующие в процессе (ст.35 Закона):
- представитель собрания кредиторов или представитель комитета кредиторов;
- иные лица в случаях, предусмотренных АПК РФ и Законом. Вправе участвовать в процессе:
- СРО АУ, которая представляет кандидатуры АУ для утверждения их в деле о банкротстве или член которой утвержден АУ в деле о банкротстве, при рассмотрении вопросов, связанных с утверждением, освобождением, отстранением АУ, а также жалоб на действия АУ;
- орган по контролю (надзору) при рассмотрении вопросов, связанных с утверждением АУ;
- кредиторы по текущим платежам при рассмотрении вопросов, связанных с нарушением прав кредиторов по текущим платежам.
3. Заинтересованные лица (ст.19 Закона). По отношению к должнику:
-супруг;
- родственники по прямой восходящей и нисходящей линии;
- сестры, братья и их родственники по нисходящей линии;
- родители, дети, сестры и братья супруга.
Правом на обращение в АС с заявлением о признании должника банкротом обладают лица, участвующие в деле (ст.7 Закона):
1) должник;
2) конкурсный кредитор (в том числе по требованиям о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей);
3) уполномоченный орган.
Заявление гражданина. Гражданин (ст.213.4 Закона):
1. Обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании его банкротом в случае, если удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения гражданином денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и размер таких обязательств и обязанности в совокупности составляет не менее чем пятьсот тысяч рублей, не позднее тридцати рабочих дней со дня, когда он узнал или должен был узнать об этом.
Комментарий эксперта Закон обязывает, но не определяет последствия неисполнения этой обязанности. Поэтому на сегодняшний день никаких последствий для гражданина в случае неисполнения обязанности обратиться в арбитражный суд нет.
2. Вправе подать в арбитражный суд заявление о признании его банкротом в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок, при этом гражданин отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества. Размер неисполненных обязательств значения не имеет. Представитель – любой дееспособный гражданин, имеющие надлежащим образом оформленные полномочия на ведение дела о банкротстве.
Комментарий эксперта Юрист может быть представителем как гражданина, так и арбитражного управляющего
К отношениям, связанным с банкротством индивидуальных предпринимателей, применяются правила, установленные Законом в отношении банкротства физических лиц (параграф 1.1., 4 главы Х Закона) с учетом некоторых особенностей. В частности, при обращении в арбитражный суд о признании должника банкротом самим должником (ИП) или конкурсным кредитором, уполномоченным органом должно быть соблюдено условие о предварительном опубликовании уведомления в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц (не менее чем за пятнадцать календарных дней до дня обращения в арбитражный суд).
Katie:
Кокая роль арбитражного управляющего (финансового управляющего) в процедуре банкротства
Надзор - Н
Для начала нужно осветить несколько вопросов:
Чтобы сформировать понимания роли арбитражного управляющего нужно ответить на несколько вопросов
1. Место арбитражного управляющего в процедуре банкротства и модели его взаимодействия с юристами (помощниками арбитражного управляющего)
2. Как стать арбитражным управляющим
3. Ответственность арбитражного управляющего и преимущества деятельности
Чтобы сформировать понимания роли арбитражного управляющего нужно ответить на несколько вопросов
1. Место арбитражного управляющего в процедуре банкротства и модели его взаимодействия с юристами (помощниками арбитражного управляющего)
2. Как стать арбитражным управляющим
3. Ответственность арбитражного управляющего и преимущества деятельности
Арбитражный управляющий – гражданин Российской Федерации, который осуществляет профессиональную деятельность, занимаясь частной практикой. При этом, он вправе заниматься иными видами профессиональной и предпринимательской деятельностью при условии, что такая деятельность не влияет на надлежащее исполнение им обязанностей, установленных Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
Арбитражный управляющий является связующим звеном между должником, кредиторами, арбитражным судом и иными участниками процедуры.
Помимо должника, кредиторов и арбитражного суда, арбитражный управляющий взаимодействует с правоохранительными органами, налоговым органом, органами принудительного исполнения судебных решений, кредитными организациями, саморегулируемой организацией арбитражных управляющих, органом по контролю (надзору) за деятельностью управляющих.
В зависимости от процедуры банкротства и выполняемых функций арбитражный суд назначает арбитражного управляющего в каждом конкретном деле о банкротстве в качестве:
• временного управляющего (процедура наблюдения)
• административного управляющего (процедура финансового оздоровления)
• внешнего управляющего (процедура внешнего управления)
• конкурсного управляющего (процедура конкурсного производства)
• финансового управляющего (процедуры банкротства граждан)
Арбитражный управляющий является связующим звеном между должником, кредиторами, арбитражным судом и иными участниками процедуры.
Помимо должника, кредиторов и арбитражного суда, арбитражный управляющий взаимодействует с правоохранительными органами, налоговым органом, органами принудительного исполнения судебных решений, кредитными организациями, саморегулируемой организацией арбитражных управляющих, органом по контролю (надзору) за деятельностью управляющих.
В зависимости от процедуры банкротства и выполняемых функций арбитражный суд назначает арбитражного управляющего в каждом конкретном деле о банкротстве в качестве:
• временного управляющего (процедура наблюдения)
• административного управляющего (процедура финансового оздоровления)
• внешнего управляющего (процедура внешнего управления)
• конкурсного управляющего (процедура конкурсного производства)
• финансового управляющего (процедуры банкротства граждан)
В настоящее время подлежит применению Федеральный закон от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», который устанавливает следующие профессиональные требования к арбитражному управляющему:
• обязательное гражданство Российской Федерации;
• обязательное членство в саморегулируемой организации арбитражных управляющих;
• наличие высшего образования;
• наличие стажа работы на руководящих должностях не менее чем год и стажировки в качестве помощника арбитражного управляющего в деле о банкротстве не менее чем два года;
• отсутствие наказания в виде дисквалификации за совершение административного правонарушения;
• отсутствие судимости за совершение умышленного преступления;
• наличие договора обязательного страхования ответственности на сумму 10 миллионов рублей.
При этом важно отметить право кредиторов установить большинством голосов дополнительные требования к кандидатуре арбитражного управляющего в конкретной процедуре. В отдельных саморегулируемых организациях помимо основных, регламентированных законодателем документов, требуют к предоставлению следующие документы:
• наличие договора обязательного страхования ответственности;
• копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
• квитанцию о внесении вступительного взноса в СРО;
• квитанцию о внесении взноса в компенсационный фонд;
• копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования (СНИЛС);
• заявление о согласии на размещение на официальном сайте СРО .
Представленный широкий перечень требований обусловлен высокой степенью социально-правовой ответственности (в рамках процедур банкротства арбитражный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно в интересах как должника, так и кредиторов и общества в целом; в противном случае управляющий может нести негативные последствия в виде гражданской ответственности в виде убытков, административной ответственности в виде штрафа либо дисквалификации сроком от 6 месяцев до 3 лет и уголовной ответственности).
Важно отметить, что неплатежеспособность компании или физического лица и последующая процедура банкротства неизбежно сопровождаются большим количеством социальных конфликтов, что обусловлено в первую очередь столкновением экономических интересов участвующих в деле лиц.
Особенностью социальных конфликтов в сфере несостоятельности является преобладание неправовых способов разрешения конфликтов. Например, при установлении законности требований кредиторов между ними и должником зачастую возникает конфликт, выражающийся в том, что недобросовестный должник различными способами отказывается признавать заявленное требование: заявляет о фальсификации подписей, ни признает выполнения работ и услуг, не признает получение денежных средств, лжесвидетельствует в суде, заявляет об обмане со стороны кредитора при заключении сделки, скрывает или подделывает документацию. Вышеуказанные действия направлены на затягивание процедуры банкротства, незаконный вывод активов организации, попытку уйти от соответствующей гражданской ответственности за неисполнения обязательств. Широкий спектр незаконных, недобросовестных действий осуществляется должником и вне рамок судебного процесса. Так, распространено сокрытие движимого имущества должника, недопуск управляющего на территорию организации, рейдерские захваты недвижимого имущества, выезд должника за границу с целью ухода от ответственности и другие незаконные действия. Разрешение указанных конфликтов требует от арбитражного управляющего развитых навыков в области управления в период кризиса, управления конфликтами, изменениями и стрессами. Следует отметить, что обучение данным навыкам входит в курс подготовки к сдаче теоретического экзамена по единой программе подготовки арбитражных управляющих.
Единая программа подготовки арбитражных управляющих (далее Программа), по итогам которой сдается теоретический экзамен, включает в себя пять блоков:
1. В первом блоке рассмотрены основные разделы Гражданского кодекса, кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, Арбитражного процессуального кодекса, Земельного кодекса; законы «О защите конкуренции», «Об акционерных обществах», «О рынке ценных бумаг» и ряд специальных нормативно-правовых актов, регулирующих отдельные вопросы реализации процедур банкротства.
2. Во втором разделе Программы рассматривается порядок реализации процедур банкротства. Основным нормативно-правовым актом, регулирующим взаимодействие субъектов является Федеральный закон № 127-ФЗ от 26 октября 2002 года "О несостоятельности (банкротстве)". Слушатель получает информацию о всех основных инструментах, применяемых в рамах процедуры банкротства, это наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство и мировое соглашение. Второй блок является наиболее ёмким, на него отводится 227 из 572 учебных часов, предусмотренных Программой.
3. В третьем блоке рассматриваются вопросы финансовой деятельности арбитражного управляющего, слушатели знакомятся с основами бухгалтерского учета, финансового анализа, аудита, менеджмента и маркетинга.
4. Четвертый блок позволяет слушателям овладеть основами оценочной деятельности в РФ.
5. Пятый блок Программы посвящен практическим аспектам деятельности арбитражного управляющего.
• обязательное гражданство Российской Федерации;
• обязательное членство в саморегулируемой организации арбитражных управляющих;
• наличие высшего образования;
• наличие стажа работы на руководящих должностях не менее чем год и стажировки в качестве помощника арбитражного управляющего в деле о банкротстве не менее чем два года;
• отсутствие наказания в виде дисквалификации за совершение административного правонарушения;
• отсутствие судимости за совершение умышленного преступления;
• наличие договора обязательного страхования ответственности на сумму 10 миллионов рублей.
При этом важно отметить право кредиторов установить большинством голосов дополнительные требования к кандидатуре арбитражного управляющего в конкретной процедуре. В отдельных саморегулируемых организациях помимо основных, регламентированных законодателем документов, требуют к предоставлению следующие документы:
• наличие договора обязательного страхования ответственности;
• копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
• квитанцию о внесении вступительного взноса в СРО;
• квитанцию о внесении взноса в компенсационный фонд;
• копию страхового свидетельства государственного пенсионного страхования (СНИЛС);
• заявление о согласии на размещение на официальном сайте СРО .
Представленный широкий перечень требований обусловлен высокой степенью социально-правовой ответственности (в рамках процедур банкротства арбитражный управляющий обязан действовать добросовестно и разумно в интересах как должника, так и кредиторов и общества в целом; в противном случае управляющий может нести негативные последствия в виде гражданской ответственности в виде убытков, административной ответственности в виде штрафа либо дисквалификации сроком от 6 месяцев до 3 лет и уголовной ответственности).
Важно отметить, что неплатежеспособность компании или физического лица и последующая процедура банкротства неизбежно сопровождаются большим количеством социальных конфликтов, что обусловлено в первую очередь столкновением экономических интересов участвующих в деле лиц.
Особенностью социальных конфликтов в сфере несостоятельности является преобладание неправовых способов разрешения конфликтов. Например, при установлении законности требований кредиторов между ними и должником зачастую возникает конфликт, выражающийся в том, что недобросовестный должник различными способами отказывается признавать заявленное требование: заявляет о фальсификации подписей, ни признает выполнения работ и услуг, не признает получение денежных средств, лжесвидетельствует в суде, заявляет об обмане со стороны кредитора при заключении сделки, скрывает или подделывает документацию. Вышеуказанные действия направлены на затягивание процедуры банкротства, незаконный вывод активов организации, попытку уйти от соответствующей гражданской ответственности за неисполнения обязательств. Широкий спектр незаконных, недобросовестных действий осуществляется должником и вне рамок судебного процесса. Так, распространено сокрытие движимого имущества должника, недопуск управляющего на территорию организации, рейдерские захваты недвижимого имущества, выезд должника за границу с целью ухода от ответственности и другие незаконные действия. Разрешение указанных конфликтов требует от арбитражного управляющего развитых навыков в области управления в период кризиса, управления конфликтами, изменениями и стрессами. Следует отметить, что обучение данным навыкам входит в курс подготовки к сдаче теоретического экзамена по единой программе подготовки арбитражных управляющих.
Единая программа подготовки арбитражных управляющих (далее Программа), по итогам которой сдается теоретический экзамен, включает в себя пять блоков:
1. В первом блоке рассмотрены основные разделы Гражданского кодекса, кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, Арбитражного процессуального кодекса, Земельного кодекса; законы «О защите конкуренции», «Об акционерных обществах», «О рынке ценных бумаг» и ряд специальных нормативно-правовых актов, регулирующих отдельные вопросы реализации процедур банкротства.
2. Во втором разделе Программы рассматривается порядок реализации процедур банкротства. Основным нормативно-правовым актом, регулирующим взаимодействие субъектов является Федеральный закон № 127-ФЗ от 26 октября 2002 года "О несостоятельности (банкротстве)". Слушатель получает информацию о всех основных инструментах, применяемых в рамах процедуры банкротства, это наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство и мировое соглашение. Второй блок является наиболее ёмким, на него отводится 227 из 572 учебных часов, предусмотренных Программой.
3. В третьем блоке рассматриваются вопросы финансовой деятельности арбитражного управляющего, слушатели знакомятся с основами бухгалтерского учета, финансового анализа, аудита, менеджмента и маркетинга.
4. Четвертый блок позволяет слушателям овладеть основами оценочной деятельности в РФ.
5. Пятый блок Программы посвящен практическим аспектам деятельности арбитражного управляющего.
В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязанностей, возложенных на арбитражного управляющего в соответствии с ФЗ № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» наступают основания для отстранения арбитражного управляющего от исполнения его обязанностей:
1. В таких случаях, к арбитражному управляющему применяется наказание в виде дисквалификации за совершение административного правонарушения, что влечет за собой отстранение арбитражного управляющего от исполнения возложенных на него обязанностей.
2. Также арбитражный управляющий обязан возместить убытки, которые причинены в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве и факт причинения которых установлен вступившим в законную силу решением суда.
В случае нарушений прав и законных интересов участников процедуры банкротства может быть подана жалоба на действие или бездействие арбитражного управляющего.
1. В таких случаях, к арбитражному управляющему применяется наказание в виде дисквалификации за совершение административного правонарушения, что влечет за собой отстранение арбитражного управляющего от исполнения возложенных на него обязанностей.
2. Также арбитражный управляющий обязан возместить убытки, которые причинены в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения арбитражным управляющим возложенных на него обязанностей в деле о банкротстве и факт причинения которых установлен вступившим в законную силу решением суда.
В случае нарушений прав и законных интересов участников процедуры банкротства может быть подана жалоба на действие или бездействие арбитражного управляющего.
Katie:
Расскажите о подготовке документов, обращений в арбитражный суд с заявлением о признании гражданина банкротом
Надзор - Н
Для начала нужно осветить несколько вопросов:
Чтобы понять как инициировать процедуру банкротства физического лица нужно ответить на несколько вопросов
1. Заявление и документы, прилагаемые к заявлению, при подаче его должником 1.1. Причины оставления заявления должника без движения
2. Выбор процедуры банкротства (реструктуризация долгов или реализация имущества должника)
Чтобы понять как инициировать процедуру банкротства физического лица нужно ответить на несколько вопросов
1. Заявление и документы, прилагаемые к заявлению, при подаче его должником 1.1. Причины оставления заявления должника без движения
2. Выбор процедуры банкротства (реструктуризация долгов или реализация имущества должника)
1. Обязан обратиться в АС с заявлением о признании его банкротом в случае, если удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения гражданином денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей в полном объеме перед другими кредиторами и размер таких обязательств и обязанности в совокупности составляет не менее чем пятьсот тысяч рублей, не позднее тридцати рабочих дней со дня, когда он узнал или должен был узнать об этом.
Комментарий эксперта Закон обязывает, но не определяет последствия неисполнения этой обязанности. Поэтому на сегодняшний день никаких последствий для гражданина в случае неисполнения обязанности обратиться в АС нет. Более того, в этом случае суд принимает заявление к производству даже в случае нехватки документов (т.е. не оставляет без движения, не возвращает его), а недостающие документы истребует при подготовке дела к судебному разбирательству.
2. Вправе подать в арбитражный суд заявление о признании его банкротом в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок, при этом гражданин отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества. Размер неисполненных обязательств значения не имеет.
Комментарий эксперта Закон обязывает, но не определяет последствия неисполнения этой обязанности. Поэтому на сегодняшний день никаких последствий для гражданина в случае неисполнения обязанности обратиться в АС нет. Более того, в этом случае суд принимает заявление к производству даже в случае нехватки документов (т.е. не оставляет без движения, не возвращает его), а недостающие документы истребует при подготовке дела к судебному разбирательству.
2. Вправе подать в арбитражный суд заявление о признании его банкротом в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок, при этом гражданин отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества. Размер неисполненных обязательств значения не имеет.
1) документы, подтверждающие наличие задолженности, основание ее возникновения и неспособность гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объеме;
Комментарий эксперта К таким документам относятся кредитные договоры, договоры займа (вся первичная документация); справки из банка о наличии задолженности, справки из службы судебных приставов, письма, которые присылают банки с просьбой погасить задолженность. О неспособности удовлетворить требования кредиторов свидетельствует общая сумма долга, и ежемесячная сумма платежа, соотносимая с доходом должника.
2) документы, подтверждающие наличие или отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя на основании выписки из ЕГРИП либо иного подтверждающего указанные сведения документа. Такие документы должны быть получены не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд гражданином заявления о признании его банкротом;
Комментарий эксперта Такая выписка запрашивается в любом случае, независимо от того, является должник ИП или нет. Запрашивается она на сайте ФНС. В случае если не ИП, в выписке будет указано, что гражданин в качестве ИП не зарегистрирован.
3) списки кредиторов и должников гражданина с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников гражданина, а также с указанием отдельно денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности по установленной форме;
4) опись имущества гражданина с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя по установленной форме;
5) копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на имущество, и документов, удостоверяющих исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина (при наличии);
Комментарий эксперта Такими документами выступают справка из ГИБДД, выписка из ЕГРН. Обычно этих двух справок хватает для подтверждения наличия (отсутствия) имущества. Но иногда суд просит предоставить дополнительные сведения, например из Гостехзнадзора (о тракторах, самоходных машинах, иной технике, зарегистрированной за гражданином), а также Государственной инспекции по маломерным судам.
6) копии документов о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей (при наличии);
Комментарий эксперта Очень важно объяснить гражданину, что не стоит бояться предоставлять юристу сведения о совершенных им сделках, так как имея только полную информацию он сможет в ходе проведения финансового анализа проанализировать сделку правильно, и у гражданина не будет повода волноваться по поводу сокрытия информации и связанных с этим неблагоприятных последствий.
7) выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин (при наличии), которая запрашивается в ФНС России;
8) сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (трехлетний период);
Комментарий эксперта Запрашивается в ФНС России. Если гражданин какое то время не работал, то эта информация отображается в заявлении и сведения предоставляются за период работы.
9) выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии);
Комментарий эксперта Речь идет об электронных деньгах: Яндекс.Деньги, Qiwi кошелек и пр. Информацию по ним может предоставить только сам должник. Остальная информация запрашивается в банках.
10) копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования;
11) сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица; 12) копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения, в случае принятия указанного решения;
13) копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (при наличии);
14) копия свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого на дату подачи заявления брака);
15) копия свидетельства о расторжении брака, если оно выдано в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);
16) копия брачного договора (при наличии);
17) копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);
18) копия свидетельства о рождении ребенка, если гражданин является его родителем, усыновителем или опекуном;
19) документы, подтверждающие иные обстоятельства, на которых основывается заявление гражданина.
Комментарий эксперта Довольно часто суды запрашивают документы в отношении супруга должника. Это такие документы, как:
1) Выписка из ЕГРН, справка из ГИБДД о наличии имущества;
2) Выписка о движении денежных средств по счету;
3) Информация по сделкам, совершенным в 3-х летний период;
4) Информация о доходах за 3-х летний период.
В заявлении о признании гражданина банкротом указываются наименование и адрес СРО, из числа членов которой должен быть утвержден финансовый управляющий (далее - арбитражный управляющий (АУ)).
Комментарий эксперта Алгоритм определения АУ следующий:
1) сначала должник в заявлении указывает СРО, в котором состоит АУ;
2) после подачи заявления и присвоения номера делу, АУ направляет свое согласие на ведение указанной процедуры в СРО;
3) далее от СРО в АС поступают документы на АУ.
Важно помнить! Справки, полученные должником действительны в течение месяца, за исключением справок, в отношении которых предусмотрен более короткий срок.
В случае нехватки документов суд оставляет заявление без движения, затем, если допущенные нарушения не устранены – возвращает его, за исключением случая, когда гражданин ОБЯЗАН обратиться в арбитражный суд с таким заявлением. В этом случае суд принимает заявление к производству, а недостающие документы истребует при подготовке дела к судебному разбирательству.
Список документов, представляемых вместе с отзывом (если производство по делу о банкротстве возбуждено на основании заявления конкурсного кредитора или уполномоченного органа):
1) опись имущества гражданина с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя по установленной форме;
2) сведения о полученных физическим лицом доходах за период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (трехлетний период);
3) выданную банком справку о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств, выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке, полученные не ранее чем за десять дней до направления отзыва на заявление о признании гражданина банкротом (трехлетний период).
Дополнительно к заявлению должника прикладываются:
- копии всех страниц паспорта гражданина;
- квитанции об отправке заявления в адрес кредиторов и уполномоченного органа;
- квитанция о внесении денежных средств на депозит АС в размере 25 000 руб. (для выплаты вознаграждения АУ).
По ходатайству гражданина АС вправе предоставить гражданину отсрочку внесения средств на выплату вознаграждения АУ сроком до даты судебного заседания по рассмотрению обоснованности заявления о признании гражданина банкротом;
- квитанция об оплате государственной пошлины в размере 300 руб.;
Комментарий эксперта Следует различать реквизиты депозитного счета и реквизиты на оплату гос.пошлины. На сайте АС есть и те, и другие. Будьте внимательны!
-в случае отсутствия имущества и дохода, денежные средства для финансирования процедуры (12 000 руб.). По ходатайству гражданина арбитражный суд вправе предоставить гражданину отсрочку внесения этой суммы сроком до даты судебного заседания по рассмотрению обоснованности заявления о признании гражданина банкротом.
Причины оставления заявления должника без движения
1. Представлены не все необходимые документы.
2. По внутренним причинам. Например, отпуск судьи, загруженность судов и желание оттянуть момент принятия к рассмотрению заявления.
Комментарий эксперта Как можно избежать оставления заявления должника без движения:
1. Приложить все необходимые документы по максимуму.
2. В самом заявлении по каждому пункту приложения прописать есть или нет этот документ в приложении. В случае его отсутствия объяснить причины отсутствия. Акцентировать внимание суда на том, что это все имеющиеся документы у должника и новых просто не может появиться. Тем более, что с момента начала процедуры АУ будет самостоятельно запрашивать всю информацию у гос.органов и кредиторов. И даже если должник что-то скрыл, то АУ это выяснит. Но мешать введению процедуры это никак не должно.
Комментарий эксперта К таким документам относятся кредитные договоры, договоры займа (вся первичная документация); справки из банка о наличии задолженности, справки из службы судебных приставов, письма, которые присылают банки с просьбой погасить задолженность. О неспособности удовлетворить требования кредиторов свидетельствует общая сумма долга, и ежемесячная сумма платежа, соотносимая с доходом должника.
2) документы, подтверждающие наличие или отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя на основании выписки из ЕГРИП либо иного подтверждающего указанные сведения документа. Такие документы должны быть получены не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд гражданином заявления о признании его банкротом;
Комментарий эксперта Такая выписка запрашивается в любом случае, независимо от того, является должник ИП или нет. Запрашивается она на сайте ФНС. В случае если не ИП, в выписке будет указано, что гражданин в качестве ИП не зарегистрирован.
3) списки кредиторов и должников гражданина с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников гражданина, а также с указанием отдельно денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности по установленной форме;
4) опись имущества гражданина с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя по установленной форме;
5) копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на имущество, и документов, удостоверяющих исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина (при наличии);
Комментарий эксперта Такими документами выступают справка из ГИБДД, выписка из ЕГРН. Обычно этих двух справок хватает для подтверждения наличия (отсутствия) имущества. Но иногда суд просит предоставить дополнительные сведения, например из Гостехзнадзора (о тракторах, самоходных машинах, иной технике, зарегистрированной за гражданином), а также Государственной инспекции по маломерным судам.
6) копии документов о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей (при наличии);
Комментарий эксперта Очень важно объяснить гражданину, что не стоит бояться предоставлять юристу сведения о совершенных им сделках, так как имея только полную информацию он сможет в ходе проведения финансового анализа проанализировать сделку правильно, и у гражданина не будет повода волноваться по поводу сокрытия информации и связанных с этим неблагоприятных последствий.
7) выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин (при наличии), которая запрашивается в ФНС России;
8) сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (трехлетний период);
Комментарий эксперта Запрашивается в ФНС России. Если гражданин какое то время не работал, то эта информация отображается в заявлении и сведения предоставляются за период работы.
9) выданная банком справка о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии);
Комментарий эксперта Речь идет об электронных деньгах: Яндекс.Деньги, Qiwi кошелек и пр. Информацию по ним может предоставить только сам должник. Остальная информация запрашивается в банках.
10) копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования;
11) сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица; 12) копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения, в случае принятия указанного решения;
13) копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (при наличии);
14) копия свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого на дату подачи заявления брака);
15) копия свидетельства о расторжении брака, если оно выдано в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);
16) копия брачного договора (при наличии);
17) копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии);
18) копия свидетельства о рождении ребенка, если гражданин является его родителем, усыновителем или опекуном;
19) документы, подтверждающие иные обстоятельства, на которых основывается заявление гражданина.
Комментарий эксперта Довольно часто суды запрашивают документы в отношении супруга должника. Это такие документы, как:
1) Выписка из ЕГРН, справка из ГИБДД о наличии имущества;
2) Выписка о движении денежных средств по счету;
3) Информация по сделкам, совершенным в 3-х летний период;
4) Информация о доходах за 3-х летний период.
В заявлении о признании гражданина банкротом указываются наименование и адрес СРО, из числа членов которой должен быть утвержден финансовый управляющий (далее - арбитражный управляющий (АУ)).
Комментарий эксперта Алгоритм определения АУ следующий:
1) сначала должник в заявлении указывает СРО, в котором состоит АУ;
2) после подачи заявления и присвоения номера делу, АУ направляет свое согласие на ведение указанной процедуры в СРО;
3) далее от СРО в АС поступают документы на АУ.
Важно помнить! Справки, полученные должником действительны в течение месяца, за исключением справок, в отношении которых предусмотрен более короткий срок.
В случае нехватки документов суд оставляет заявление без движения, затем, если допущенные нарушения не устранены – возвращает его, за исключением случая, когда гражданин ОБЯЗАН обратиться в арбитражный суд с таким заявлением. В этом случае суд принимает заявление к производству, а недостающие документы истребует при подготовке дела к судебному разбирательству.
Список документов, представляемых вместе с отзывом (если производство по делу о банкротстве возбуждено на основании заявления конкурсного кредитора или уполномоченного органа):
1) опись имущества гражданина с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя по установленной форме;
2) сведения о полученных физическим лицом доходах за период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (трехлетний период);
3) выданную банком справку о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств, выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке, полученные не ранее чем за десять дней до направления отзыва на заявление о признании гражданина банкротом (трехлетний период).
Дополнительно к заявлению должника прикладываются:
- копии всех страниц паспорта гражданина;
- квитанции об отправке заявления в адрес кредиторов и уполномоченного органа;
- квитанция о внесении денежных средств на депозит АС в размере 25 000 руб. (для выплаты вознаграждения АУ).
По ходатайству гражданина АС вправе предоставить гражданину отсрочку внесения средств на выплату вознаграждения АУ сроком до даты судебного заседания по рассмотрению обоснованности заявления о признании гражданина банкротом;
- квитанция об оплате государственной пошлины в размере 300 руб.;
Комментарий эксперта Следует различать реквизиты депозитного счета и реквизиты на оплату гос.пошлины. На сайте АС есть и те, и другие. Будьте внимательны!
-в случае отсутствия имущества и дохода, денежные средства для финансирования процедуры (12 000 руб.). По ходатайству гражданина арбитражный суд вправе предоставить гражданину отсрочку внесения этой суммы сроком до даты судебного заседания по рассмотрению обоснованности заявления о признании гражданина банкротом.
Причины оставления заявления должника без движения
1. Представлены не все необходимые документы.
2. По внутренним причинам. Например, отпуск судьи, загруженность судов и желание оттянуть момент принятия к рассмотрению заявления.
Комментарий эксперта Как можно избежать оставления заявления должника без движения:
1. Приложить все необходимые документы по максимуму.
2. В самом заявлении по каждому пункту приложения прописать есть или нет этот документ в приложении. В случае его отсутствия объяснить причины отсутствия. Акцентировать внимание суда на том, что это все имеющиеся документы у должника и новых просто не может появиться. Тем более, что с момента начала процедуры АУ будет самостоятельно запрашивать всю информацию у гос.органов и кредиторов. И даже если должник что-то скрыл, то АУ это выяснит. Но мешать введению процедуры это никак не должно.
В отношении гражданина применяют следующие процедуры банкротства (ст.213.2 Закона о банкротстве):
- реструктуризация долгов гражданина;
- реализация имущества гражданина;
- мировое соглашение.
Комментарий эксперта Следует признать, что сами должники чаще всего заинтересованы в процедуре реализации имущества. Это для них более выгодно, чем иные процедуры. Реализация имущества позволяет достаточно быстро погасить задолженность при имеющихся ресурсах, по сути "списать" свои долги, т.к. все неудовлетворенные требования кредиторов в конечном итоге будут считаться погашенными и не могут быть заявлены в последующем. Тогда как реструктуризация долгов может затянуться до 3-х лет и предусматривает выплату задолженности в течение всего этого периода.
Положения Закона о банкротстве предусматривают, что по общему правилу дело о банкротстве гражданина должно начинаться с реабилитационной процедуры, то есть процедуры реструктуризации долгов гражданина (п. 1 ст. 213.6 Закона о банкротстве).
План реструктуризации долгов гражданина может быть представлен в отношении задолженности гражданина, соответствующего следующим требованиям (п. 1 ст. 213.13 Закона о банкротстве);
- гражданин имеет источник дохода на дату представления плана реструктуризации его долгов;
- гражданин не имеет неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления в сфере экономики и до даты принятия заявления о признании гражданина банкротом истек срок, в течение которого гражданин считается подвергнутым административному наказанию за мелкое хищение, умышленное уничтожение или повреждение имущества либо за фиктивное или преднамеренное банкротство;
- гражданин не признавался банкротом в течение пяти лет, предшествующих представлению плана реструктуризации его долгов;
- план реструктуризации долгов гражданина в отношении его задолженности не утверждался в течение восьми лет, предшествующих представлению этого плана. Если гражданин соответствует требованиям, предъявленным выше, в отношении него вводится процедура реструктуризации долгов.
Если гражданин не соответствует требованиям для утверждения плана реструктуризации долгов, АС вправе на основании ходатайства гражданина вынести решение о признании его банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина (п. 8 ст. 213.6. Закона о банкротстве).
Основания для признания гражданина банкротом и введения процедуры реализации имущества должника (п.1 ст. 213.24 Закона о банкротстве):
- гражданином, конкурсными кредиторами и (или) уполномоченным органом не представлен план реструктуризации долгов гражданина в течение срока, установленного Законом;
- собранием кредиторов не одобрен план реструктуризации долгов гражданина (есть исключение, см. п. 4 ст. 213.17 Закона о банкротстве);
- АС отменен план реструктуризации долгов гражданина;
- производство по делу о банкротстве гражданина возобновлено в случаях, установленных п. 3 ст. 213.29 (выявление фактов сокрытия гражданином имущества) или п. 7 ст. 213.31 Закона о банкротстве (нарушение условий мирового соглашения); - в иных случаях, предусмотренных Закона о банкротстве.
Комментарий эксперта Введение процедуры реализации имущества должника возможно только, если в материалах дела отсутствуют безусловные доказательства того, что должник соответствует требованиям для утверждения плана реструктуризации.
Поэтому, в последнее время, суды, при наличии заработной платы у должника вводят реструктуризацию, с указанием в дальнейшем возможности перейти в реализацию имущества.
Комментарий эксперта Если целью является введение именно процедуры реализации имущества при составлении искового заявления необходимо: 1. Если гражданин не подпадает хотя бы под один пункт для утверждения плана реструктуризации, указать на это и расписать подробно. 2. Если под все пункты гражданин подпадает, то нужно расписать ситуации, при которой его заработка будет не хватать на составление плана реструктуризации в отношении существующей задолженности (3 года). Упомянуть вычеты, которые полагаются в качестве прожиточного минимума на гражданина и лиц, находящихся на его иждивении, пособия на ребенка и тд.
- реструктуризация долгов гражданина;
- реализация имущества гражданина;
- мировое соглашение.
Комментарий эксперта Следует признать, что сами должники чаще всего заинтересованы в процедуре реализации имущества. Это для них более выгодно, чем иные процедуры. Реализация имущества позволяет достаточно быстро погасить задолженность при имеющихся ресурсах, по сути "списать" свои долги, т.к. все неудовлетворенные требования кредиторов в конечном итоге будут считаться погашенными и не могут быть заявлены в последующем. Тогда как реструктуризация долгов может затянуться до 3-х лет и предусматривает выплату задолженности в течение всего этого периода.
Положения Закона о банкротстве предусматривают, что по общему правилу дело о банкротстве гражданина должно начинаться с реабилитационной процедуры, то есть процедуры реструктуризации долгов гражданина (п. 1 ст. 213.6 Закона о банкротстве).
План реструктуризации долгов гражданина может быть представлен в отношении задолженности гражданина, соответствующего следующим требованиям (п. 1 ст. 213.13 Закона о банкротстве);
- гражданин имеет источник дохода на дату представления плана реструктуризации его долгов;
- гражданин не имеет неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления в сфере экономики и до даты принятия заявления о признании гражданина банкротом истек срок, в течение которого гражданин считается подвергнутым административному наказанию за мелкое хищение, умышленное уничтожение или повреждение имущества либо за фиктивное или преднамеренное банкротство;
- гражданин не признавался банкротом в течение пяти лет, предшествующих представлению плана реструктуризации его долгов;
- план реструктуризации долгов гражданина в отношении его задолженности не утверждался в течение восьми лет, предшествующих представлению этого плана. Если гражданин соответствует требованиям, предъявленным выше, в отношении него вводится процедура реструктуризации долгов.
Если гражданин не соответствует требованиям для утверждения плана реструктуризации долгов, АС вправе на основании ходатайства гражданина вынести решение о признании его банкротом и введении процедуры реализации имущества гражданина (п. 8 ст. 213.6. Закона о банкротстве).
Основания для признания гражданина банкротом и введения процедуры реализации имущества должника (п.1 ст. 213.24 Закона о банкротстве):
- гражданином, конкурсными кредиторами и (или) уполномоченным органом не представлен план реструктуризации долгов гражданина в течение срока, установленного Законом;
- собранием кредиторов не одобрен план реструктуризации долгов гражданина (есть исключение, см. п. 4 ст. 213.17 Закона о банкротстве);
- АС отменен план реструктуризации долгов гражданина;
- производство по делу о банкротстве гражданина возобновлено в случаях, установленных п. 3 ст. 213.29 (выявление фактов сокрытия гражданином имущества) или п. 7 ст. 213.31 Закона о банкротстве (нарушение условий мирового соглашения); - в иных случаях, предусмотренных Закона о банкротстве.
Комментарий эксперта Введение процедуры реализации имущества должника возможно только, если в материалах дела отсутствуют безусловные доказательства того, что должник соответствует требованиям для утверждения плана реструктуризации.
Поэтому, в последнее время, суды, при наличии заработной платы у должника вводят реструктуризацию, с указанием в дальнейшем возможности перейти в реализацию имущества.
Комментарий эксперта Если целью является введение именно процедуры реализации имущества при составлении искового заявления необходимо: 1. Если гражданин не подпадает хотя бы под один пункт для утверждения плана реструктуризации, указать на это и расписать подробно. 2. Если под все пункты гражданин подпадает, то нужно расписать ситуации, при которой его заработка будет не хватать на составление плана реструктуризации в отношении существующей задолженности (3 года). Упомянуть вычеты, которые полагаются в качестве прожиточного минимума на гражданина и лиц, находящихся на его иждивении, пособия на ребенка и тд.
Katie:
Расскажите о последствиях и приимущекствах процедуры банкротства
Надзор - Н
Отвечая на ваш вопрос можно выделить ряд последствий при процедуре банкротства:
1. В течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе принимать на себя обязательства по кредитным договорам и (или) договорам займа без указания на факт своего банкротства.
2. В течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры дело о его банкротстве не может быть возбуждено по заявлению этого гражданина.
Неудовлетворенные требования кредиторов, по которым наступил срок исполнения, могут быть предъявлены в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. После завершения реализации имущества гражданина в случае, указанном в настоящем пункте, на неудовлетворенные требования кредиторов, по которым наступил срок исполнения, арбитражным судом выдаются исполнительные листы.
3. В течение трех лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления юридического лица, иным образом участвовать в управлении юридическим лицом, если иное не установлено настоящим Федеральным законом.
В течение десяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления кредитной организации, иным образом участвовать в управлении кредитной организацией.
В течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда или микрофинансовой компании, иным образом участвовать в управлении такими организациями.
Если дело касается индивидуального предпринимателя, то в соответствии со ст. 216 Федерального закона наступают следующие последствия:
1. С момента принятия арбитражным судом решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и о введении реализации имущества гражданина утрачивает силу государственная регистрация гражданина в качестве индивидуального предпринимателя, а также аннулируются выданные ему лицензии на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности. Примечание: в течение года со дня признания индивидуального предпринимателя банкротом не допускается его повторная государственная
регистрация в качестве ИП (Федеральный закон «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 № 129-ФЗ от 08.08.2001 № 129-ФЗ).
2. Индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, не может быть зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в течение пяти лет с момента завершения процедуры реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры.
3. Арбитражный суд направляет копию решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и введении реализации имущества гражданина в орган, зарегистрировавший гражданина в качестве индивидуального предпринимателя.
4. В течение пяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе осуществлять предпринимательскую деятельность, а также занимать должности в органах управления юридического лица (за исключением кредитной организации), иным образом участвовать в управлении юридическим лицом (за исключением кредитной организации).
В течение десяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления кредитной организации, иным образом участвовать в управлении кредитной организацией.
Помимо последствий, которые ждут гражданина по завершению процедуры реализации имущества, есть так же некоторые неудобства, которые возникнут с момента введения процедуры.
1. Гражданин должен будет отдать свои банковские карты в распоряжение арбитражного управляющего. Самому же гражданину будет либо открыт специальный банковский счет, либо денежные средства будут выдаваться наличными.
2. В течение проведения процедуры банкротства должнику нельзя будет совершать сделки свыше 50 000 рублей, продавать/покупать имущество, выдавать займ и т.д. без согласия финансового управляющего.
2. В течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры дело о его банкротстве не может быть возбуждено по заявлению этого гражданина.
Неудовлетворенные требования кредиторов, по которым наступил срок исполнения, могут быть предъявлены в порядке, установленном законодательством Российской Федерации. После завершения реализации имущества гражданина в случае, указанном в настоящем пункте, на неудовлетворенные требования кредиторов, по которым наступил срок исполнения, арбитражным судом выдаются исполнительные листы.
3. В течение трех лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления юридического лица, иным образом участвовать в управлении юридическим лицом, если иное не установлено настоящим Федеральным законом.
В течение десяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления кредитной организации, иным образом участвовать в управлении кредитной организацией.
В течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда или микрофинансовой компании, иным образом участвовать в управлении такими организациями.
Если дело касается индивидуального предпринимателя, то в соответствии со ст. 216 Федерального закона наступают следующие последствия:
1. С момента принятия арбитражным судом решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и о введении реализации имущества гражданина утрачивает силу государственная регистрация гражданина в качестве индивидуального предпринимателя, а также аннулируются выданные ему лицензии на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности. Примечание: в течение года со дня признания индивидуального предпринимателя банкротом не допускается его повторная государственная
регистрация в качестве ИП (Федеральный закон «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 08.08.2001 № 129-ФЗ от 08.08.2001 № 129-ФЗ).
2. Индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, не может быть зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в течение пяти лет с момента завершения процедуры реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры.
3. Арбитражный суд направляет копию решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и введении реализации имущества гражданина в орган, зарегистрировавший гражданина в качестве индивидуального предпринимателя.
4. В течение пяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе осуществлять предпринимательскую деятельность, а также занимать должности в органах управления юридического лица (за исключением кредитной организации), иным образом участвовать в управлении юридическим лицом (за исключением кредитной организации).
В течение десяти лет с даты завершения в отношении индивидуального предпринимателя процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе занимать должности в органах управления кредитной организации, иным образом участвовать в управлении кредитной организацией.
Помимо последствий, которые ждут гражданина по завершению процедуры реализации имущества, есть так же некоторые неудобства, которые возникнут с момента введения процедуры.
1. Гражданин должен будет отдать свои банковские карты в распоряжение арбитражного управляющего. Самому же гражданину будет либо открыт специальный банковский счет, либо денежные средства будут выдаваться наличными.
2. В течение проведения процедуры банкротства должнику нельзя будет совершать сделки свыше 50 000 рублей, продавать/покупать имущество, выдавать займ и т.д. без согласия финансового управляющего.
Во-первых, с момента утверждения финансового управляющего банки, коллекторские агентства и другие кредиторы, прекращают звонки в адрес должника. Ведь теперь ответственность за процедуру ложится на арбитражного управляющего и юриста, которые разрешают все вопросы с кредиторами.
Во-вторых, должник при наличии у него заработной платы не останется без ежемесячного прожиточного минимума, а так же выплат, предназначенных для содержания иных лиц (вне зависимости от наличия/отсутствия заработной платы) (например, алименты на несовершеннолетних детей; страховая пенсия по случаю потери кормильца, назначенная ребенку; пособие на ребенка; социальные пенсии, пособия и меры социальной поддержки, установленные для детей-инвалидов, и т.п.).
В-третьих, должник получит существенную экономию денежных средств. Как правило, деньги, затраченные на услуги юриста и арбитражного управляющего за процедуру банкротства, составляют около 2-10% от суммы имеющейся задолженности).
В-четвертых, должник получит экономию своего времени. Отдавать долг он может годами, а процедура банкротства будет длиться в среднем от 6 до 8 месяцев.
В-пятых, по окончанию процедуры должник начинает получают свою зарплату/пенсию в полном объеме без удержаний.
В-шестых, самый главный плюс, ради которого граждане так стремятся пройти процедуру банкротства – списание долгов. Даже той задолженности, требования по которым не были предъявлены в ходе процедуры, считаются погашенными. Не спишутся долги по основаниям, перечисленным в п.5-6 ст. 213.28 ФЗ о банкротстве.
Во-вторых, должник при наличии у него заработной платы не останется без ежемесячного прожиточного минимума, а так же выплат, предназначенных для содержания иных лиц (вне зависимости от наличия/отсутствия заработной платы) (например, алименты на несовершеннолетних детей; страховая пенсия по случаю потери кормильца, назначенная ребенку; пособие на ребенка; социальные пенсии, пособия и меры социальной поддержки, установленные для детей-инвалидов, и т.п.).
В-третьих, должник получит существенную экономию денежных средств. Как правило, деньги, затраченные на услуги юриста и арбитражного управляющего за процедуру банкротства, составляют около 2-10% от суммы имеющейся задолженности).
В-четвертых, должник получит экономию своего времени. Отдавать долг он может годами, а процедура банкротства будет длиться в среднем от 6 до 8 месяцев.
В-пятых, по окончанию процедуры должник начинает получают свою зарплату/пенсию в полном объеме без удержаний.
В-шестых, самый главный плюс, ради которого граждане так стремятся пройти процедуру банкротства – списание долгов. Даже той задолженности, требования по которым не были предъявлены в ходе процедуры, считаются погашенными. Не спишутся долги по основаниям, перечисленным в п.5-6 ст. 213.28 ФЗ о банкротстве.
Отправьте запрос на бесплатную консультацию
Наш специалист свяжется с вами